10月26日消息，據(jù)國外媒體報道，美聯(lián)儲與美國財政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)(FinCEN)已經(jīng)就一項(xiàng)擬議中的規(guī)定征求意見，該規(guī)定將銀行保密法(BSA)規(guī)定的境外交易報告門檻從3000美元降至250美元，被稱為'Travel Rule'(流通規(guī)則)。此外，無論是美國境內(nèi)還是境外的加密貨幣交易也需上報，鑒于該規(guī)則擴(kuò)大了貨幣的定義，囊括進(jìn)了加密貨幣。
2019年比特幣交易額已增至3660億美元，2020年至今年8月的交易額為3120億美元。美聯(lián)儲和FinCEN解釋說，根據(jù)新提議的規(guī)則，虛擬資產(chǎn)將被定義為“貨幣”，包括“可兌換的虛擬貨幣”(CVC)和作為法定貨幣的數(shù)字資產(chǎn)。FinCEN 在2013年發(fā)布的指導(dǎo)意見中首次提到 CVC，值得一提的是，它也是美國第一個公開解釋如何管理加密的機(jī)構(gòu)。
Travel Rule是美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)在1996年提出的標(biāo)準(zhǔn)，要求金融機(jī)構(gòu)在轉(zhuǎn)賬金額超過3,000美元時，必須將收受雙方的資訊通知給同業(yè)，以識別交易雙方的身份;不過由于加密貨幣的匿名性，該規(guī)則如果想一下子就適用于這個領(lǐng)域還不太現(xiàn)實(shí)。
在2019年5月，國際政府間反洗錢金融行動特別工作組(FATF)就向各成員國建議要求數(shù)字貨幣交易所也執(zhí)行Travel Rule，具體地說，需要與這些交易一起記錄和傳輸?shù)男畔?yīng)包括客戶的姓名和地址、交易金額、執(zhí)行日期以及交易接收者的數(shù)據(jù)。
與FATF指南一致，F(xiàn)inCEN于2019年5月發(fā)布了指南，建議非銀行金融機(jī)構(gòu)的基于CVC的轉(zhuǎn)賬可能屬于《記錄存檔和流通規(guī)則》。
盡管在規(guī)則中并未指明，但至少有一個行業(yè)集團(tuán)聲稱加密貨幣不適用于這一規(guī)則，因?yàn)樵?rdquo;統(tǒng)一商業(yè)法典”(UCC)界定的標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)，加密交易不被視為”金錢”。為了彌補(bǔ)這一點(diǎn)，規(guī)則制定將明確說明付款訂單和傳送訂單均包括發(fā)送方向接收方發(fā)送CVC或具有法定貨幣地位的任何數(shù)字資產(chǎn)的任何指令。
UCC中將貨幣界定為“國內(nèi)或外國政府目前授權(quán)或采用的一種交易媒介”，為了消除其模棱兩可的表述，這項(xiàng)提議將“明確說明支付和流通包括發(fā)送方向接收方傳輸CVC或任何具有法定貨幣狀態(tài)的數(shù)字資產(chǎn)的任何指令。”
該規(guī)則預(yù)計將于10月27日星期二正式發(fā)表在《聯(lián)邦公報》上，在機(jī)構(gòu)發(fā)布最終規(guī)則之前，相關(guān)利益方只有30天的時間來回應(yīng)公眾的意見。
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