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2023年6月9日14點(diǎn)50分，客戶(hù)馬某到工行興義富民路支行柜臺(tái)申請(qǐng)解除賬戶(hù)控制，經(jīng)辦客服經(jīng)理對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)交易流水進(jìn)行查詢(xún)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)于6月8日下午5點(diǎn)資金快進(jìn)快出被工行個(gè)金智能風(fēng)控系統(tǒng)鎖定。
在與客戶(hù)的溝通中，客戶(hù)表示愛(ài)人為包工頭，需解除賬戶(hù)控制將賬戶(hù)上的2萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給愛(ài)人發(fā)放農(nóng)民工工資?？头?jīng)理查詢(xún)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)賬戶(hù)資金來(lái)源為網(wǎng)上貸款，且詢(xún)問(wèn)客戶(hù)工資清冊(cè)相關(guān)東西時(shí)，客戶(hù)表示無(wú)法提供，經(jīng)辦客服經(jīng)理察覺(jué)異常，故向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告相關(guān)情況。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人再次向客戶(hù)核實(shí)情況時(shí)，客戶(hù)答復(fù)是繳刷單保證金。根據(jù)客戶(hù)答復(fù)，網(wǎng)點(diǎn)工作人員初步判斷客戶(hù)被網(wǎng)上未知平臺(tái)詐騙，便立即向客戶(hù)宣傳反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)知識(shí)，解釋賬戶(hù)暫不能解控，勸阻客戶(hù)轉(zhuǎn)賬行為，客戶(hù)聽(tīng)后表示改天前來(lái)辦理。
15點(diǎn)50分，客戶(hù)馬某又到網(wǎng)點(diǎn)要求解除賬戶(hù)控制需要跨行轉(zhuǎn)賬，工作人員在與客戶(hù)溝通過(guò)程中，客戶(hù)接到黔西南州反詐騙中心提示電話(huà)，反詐中心對(duì)客戶(hù)進(jìn)行反詐風(fēng)險(xiǎn)提示，并詢(xún)問(wèn)客戶(hù)近期轉(zhuǎn)賬情況，客戶(hù)表示正在銀行處理。反詐中心隨即與網(wǎng)點(diǎn)工作人員進(jìn)行電話(huà)溝通，提出先暫時(shí)將客戶(hù)勸阻在網(wǎng)點(diǎn)，等候富民路派出所民警到網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行處理。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人高度配合，以辦理賬戶(hù)解控為由，請(qǐng)客戶(hù)在網(wǎng)點(diǎn)耐心等待。10分鐘后，富民路派出所2名民警迅速抵達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，與網(wǎng)點(diǎn)工作人員相互配合，向客戶(hù)講解新型反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段以及被網(wǎng)上平臺(tái)詐騙案例，勸阻客戶(hù)不要盲目相信高額回報(bào)，提高警惕性。
在多次勸阻下，客戶(hù)對(duì)網(wǎng)上平臺(tái)進(jìn)行核實(shí)，網(wǎng)點(diǎn)工作人員也幫助客戶(hù)查詢(xún)平臺(tái)的真實(shí)性。在確認(rèn)平臺(tái)不可信后，客戶(hù)意識(shí)到自己被詐騙，立即中止轉(zhuǎn)賬并將資金歸還。走出網(wǎng)點(diǎn)時(shí)，客戶(hù)感激道“感謝你們民警和工行如此負(fù)責(zé)，不然我這次真的要被騙了?！?/p>
一直以來(lái)，工行興義富民路支行認(rèn)真為客戶(hù)著想，做好防詐騙知識(shí)宣傳，提升客戶(hù)對(duì)資金的警惕性，不斷守護(hù)群眾“錢(qián)袋子”。（姜姝穎）
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